資産の年初来パフォーマンス率と直近の売買(2025/4/13)

■資産の年初来パフォーマンス率
　2025/4/13現在、私の保有資産の年初来パフォーマンス率は、-6.5%です。
　詳細は以下です。

　※アメリカ株は円換算です。

　日経平均は、年初来-14.56%ですが、個別では強い日本株も多いように思います。
　JREATは、少し売却していますが、保有資産が増えています。
　アメリカ株は、ドル円が現在年初来-8%超えて円高になっていることが大きいです。
　円ベースのS&P500は、年初来-18％近く下がっていますが、
　今年はアメリカ株も高配当株が強く、下落幅は小さいです。
　投資信託は、主にS&P500です。NISA積立で入金中です。

　資産比率は以下です。

　現資産の約1/3は、含み益によるものです。
　私は、配当金で生活できればＯＫという考えのもと、
　指数とのパフォーマンス比較を重要視せず、ゆるく売買を楽しんでいます。

　今年の配当金総額は、昨年よりインフレ分(4%ほど)以上のプラスが理想ですが、
　円高に加え、配当が減っても健全そうな銘柄への入替を進めており、
　増配を加味しても今年は厳しいかもしれません。。

■アメリカ株売買
　■売り
　　DOW(ダウ)　210株
　　　化学品メーカーダウです。去年(2024)の10月頃から下落が続いており、
　　　トランプ関税の影響でさらに下落。
　　　保有銘柄を減らして運用を楽にしようと思い、保有株全て売却。
　　　売却損は、約-37万円。。

　　VZ(ベライゾン)　 396株
　　　DOWの売却損を相殺するため、保有株すべて売却。

　■買い
　　HDV　　62株
　　SPYD　175株

　　売却した資金を使い、マネックスで買付手数料無料中のHDVとSPYDを追加購入。

　今回の取引で、年間配当金が税引き後で5万円くらい減少すると思われます。
　配当金減少は痛いですが、値動きが多少マイルドになり、
　運用が楽になるので良しとします。
　これでアメリカ株(ETF含む)の保有銘柄は2銘柄減って17銘柄となりました。

　DOW、VZの売却で、まだ売却損が約22万円あり、相殺のため、
　今年どこかのタイミングでアメリカの個別株を一部売却してHDV,SPYDを
　買い増しする予定です。
　売却する個別株は、値上がりで配当利回りが下がったIBMかSO(サザン)が候補です。

　今後アメリカ株を買う場合は、ETFか、コカ・コーラやマイクロソフト等の
　身近な銘柄にしようと思っています。

■日本株売買(買いのみ)
　イチケン　100株

　トランプ関税の影響で、日本株も全体的に下げており、何か買いたいと思い、
　当分使わない現金を資金としました。
　最初は、初穂商事を買おうと思ったのですが、出来高が少なく、
　取引が成立せずあきらめて、イチケンを追加購入しました。
　イチケンの株価も直近から下落し割安と思い追加購入しました。

今月定期預金が満期になることもあり、日本の高配当株を買いたいですが、
手持ち現金が少なくなるので無理せず、もし更に大幅下落した場合には使いたいと思っています。